Wer im Online Casino einen großen Gewinn erzielt, freut sich verständlicherweise sofort über den plötzlichen Geldsegen. Bald darauf verlangt die Bank jedoch einen mittelherkunftsnachweis, um den Geldwäschegesetzen gerecht zu werden. Diese gesetzlichen Vorgaben sind für viele Kunden zunächst überraschend, aber im modernen Bankwesen völlig normal geworden.
Banken und Zahlungsdienstleister sind gesetzlich dazu verpflichtet, bei ungewöhnlichen oder besonders hohen Transaktionen die genaue Herkunft der Gelder zu prüfen. Wenn plötzlich eine fünf- oder sechsstellige Summe aus Glücksspielaktivitäten auf dem Girokonto eingeht, schlagen die automatischen Alarmsysteme an. Spieler müssen dann entsprechende Dokumente vorlegen, die den Gewinn belegen.
Welche Dokumente werden als Nachweis akzeptiert?
Um den Prozess möglichst reibungslos zu gestalten, sollten Gewinner schnellstmöglich die relevanten Unterlagen parat haben. Dazu gehören offizielle Auszahlungsbestätigungen des jeweiligen Online Casinos, Kontoauszüge der beteiligten Zahlungsanbieter sowie im Idealfall auch die ursprünglichen Einzahlungsbelege. Mit einer lückenlosen Dokumentation lässt sich die Herkunft der Gewinne gegenüber dem Geldinstitut problemlos darlegen.
